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我是職業達人~~金融理財專員~~

^.^主要工作內容為? 1. 服務客戶股票、期貨、基金方面的事務 2. 簡報製作、數據分析、後線服務、例行覆核事項 3. 股票與債券的交易 4. 規劃個人退休,節稅,企業留才規劃等 5. 接聽電話、收送信件、處理業務人員的各項保險文件,並打包轉送各個部門、管理和教育業務同仁,和保險相關的一切事務 6. 處理顧客的房貸申請案件、協助顧客處理房屋貸款相關事宜、推展公司其他產品線商品、內部控制與自行查核 7. 開會、上相關課程、聯繫客戶;開發客戶、與客戶維持良好互動,發覺客戶潛在需求,提供客戶相關理財服務。 8. 因為公司是金控公司,所以金融方面是全方位服務 服務項目:壽險/投資型保險/產險/旅平險/信用卡/房貸等 9. 面對職員及行員,較大額的款項會由出納直接做帳,與約定之證券公司做聯繫,負責扣帳切帳的動作,處理提款機相關事務-如滯留卡等,跨行清算-負責銀行與銀行間及分行與銀行間,客戶提款卡領款未吐鈔等問題 10. 因為應徵的是銀行的辦事員。 基本上: 一、銀行櫃檯存提款、匯款基本業務 二、服務台支援 三、開戶、定存 四、外幣買賣 五、理財商品推廣介紹及引導 六、票務作業 七、信用卡推廣 現在的銀行員都是多功能的摟! 但有的銀行,櫃檯的辦事員 就只是單純的做存款部門該做的事。分工較細。 每間銀行的做風不同。 11. 主要工作為營業單位經理權限以上案件徵信調查。銀行徵信具有消極性與積極性二項功能,就消極性功能而言,銀行徵信旨在降低授信風險,減少呆帳損失,蓋以企業經營之本質原具有風險性,經營歷程有榮盛時期,亦有衰弱之際;經營成功鼎盛之企業到處可見,然失敗倒閉者亦屢有所聞。因此,銀行辦理徵信工作之目的,及藉對客戶之信用與經營活動詳加調查,期以防止授信發生呆帳損失,抑制其風險於最低程度。另以其積極性功能而言,良好之徵信除消極功能外,亦可利用徵信之觸角,發掘具有成長性之優良廠商,並為爭取在客戶之南針,再因徵信範圍廣泛,徵信人員。 12. 我的工作內容包括: 1.招攬學員 2.增加自己的理財知識 3.學習怎樣跟客戶對談 4.販賣基金 5.販賣保險 6.邀請客戶聽講座 7.招攬面試者前往公司面試 8.教育新進員工 9.招待貴賓 10.請路人填寫問卷。 ^.^什麼樣的人格特質適合這個工作? 1. 自信心強,抗壓力超強 2. 外向活潑 3. EQ高、熱心真誠善於傾聽和服務 4. 反應快 5. 永遠有用不完活力的人和熾烈的熱忱 6. 分析能力強、應變能力高、工作速度快 7. 八面玲瓏 8. 銀行辦事員的人格特質: 一、有著殺死人不償命的親切笑容(不論男女老少)。二、把每位客戶都當家人的服務熱忱。三、有像打不死的小強的堅定決心,對任何事情,撐下去就是你的了!四、有著像志玲姐姐般的高EQ! 五、有著像國父革命一樣不怕失敗的信心。六、要像林肯十一次才選上總統般的不畏困難之決心。七、擁有小孩般天真樂觀的一顆心,幫助你渡過所有不如意的事情。八、像個棉花一樣,永遠積極主動地吸收新知。九、像不倒翁一樣,不會被任何困難擊敗的耐心。十、像世界展望會的義工一樣,有禮貌,多做多學。十一、像個花瓶一樣,必要時只要行動力強、思考力佳、膽大心細。 ^.^在工作中的成就感來自哪裡? 1. 快速且成功達成客戶要求 2. 各項專案之達成 3. 獨力完成任務 4. 客戶對我的信任和支持 5. 在銀行當小辦事員的成就感: 一、把你當陌生人的客戶,在你熱情親切服務下,後來和你變成麻吉。二、像個牛眼狂瞪你又正在不爽的客戶,在你耐心引導勸說下,變成慈祥老太太。三、疊得跟山一樣高的文件,在部門同事熱心的團隊工作努力下,夷為平地! 四、增加自己的金融常識,成功引介客戶買下一個大產品的時候!五、和客戶談論他的家庭及他的狗狗,還會感動的流下眼淚的時候…。六、成功勸說客戶不要亂花錢的時候,客戶有聽進去的時候… 。七、客戶把自己當家人,知道我沒吃早餐,還會幫我買進來的時候…。八、和同事變成家人,一起加班渡過。 6. 業績目標達成 7. 主管本身遇到不會解決問題時,會來跟我求救 8. 自己的資產增加及自己對市場正確的判斷 9. 完成每一次的查核 10. 銀行成員肯定 11. 加薪 12. 迅速完成主管交辦事項,得到「效率好」的評價 ^.^工作有哪些辛苦處? 1. 學無止盡的新商品及客戶的不理性抱怨 2. 不能正常時間用餐.休息 3. 人脈不夠、客戶尋找不易 4. 需在外奔波,回到公司,需忍受業務人員的抱怨,面對不公的考核制度,需 5. 想辦法面對。 6. 常常會被拒絕、被冷眼對待、甚至被人歧視 7. 人際關係處理 8. 工作份量與薪資不成正比,沉重的包裹造成的身體負擔,高額金錢的出入造 9. 成心理壓力 10. 業績壓力大,工作單調 11. 工作時數較長 12. 常不定時加班,須外出洽訪及鑑價 ^.^與其他職業相比較,這個職業有什麼特色? 1. 時間的掌控要好,需有在短時間完成多樣工作的能力 2. 接觸客戶多層面(各行各業) 3. 上班時間彈性 4. 不易被取代 5. 特色: 一、單純,真的很單純 二、了解客戶的資產且幫他們做完善規畫 三、 6. 金融知識永遠學不完,可以終生學習 四、一直摸到錢 五、其實每個行業的 7. 特色都大同小異呢! 8. 工作自主,晉升無阻礙,同工同酬福利優 9. 風險大、報酬大 10. 專業 11. 挑戰性高 12. 需要好口才 頭腦反應快 13. 門檻高,不容易被取代,成就感也比較高,個人的存在價值受肯定 14. 國際金融行情領域的專業判斷,時時有新的變化 ^.^這份工作有什麼發展性? 1. 在專業與國際上都有發展 2. 金融始終是屬於永不落日的產業,但要選對公司免得被併購,國人的民族性 3. 確立了買屋置產的必要性,所以房貸產品仍是必須性的商品 4. 發展: 一、成為超級管家,超會管錢。 二、開不成銀行,可以管理銀行。三、了解金融趨勢,培養專業能力。四、什麼都賣,可以成為超級業務員,沒工作也不用怕。五、擁有專業形象及服務熱忱,服務業的搶手貨。六、讓自己的家人變好野人(是因為自己的專業提昇,不是A錢阿…)。七、卡神二代。八、金融保險相關行業皆有前途。九、可以幫助身邊的人,很多金融問題。十、人格的培養與修正,讓自己EQ更高,處事更優。 5. 可以擴展很大的人脈 6. 走向專業化 形象品牌建立 7. 學習更多的金融商品,累積經驗,開發更多的業務,加速財富累積 8. 金融業高階 ^.^整體而言,會給想要從事相同工作的年輕人什麼建議? 1. 積極且勇於嘗試 2. EQ要高,要隨時懂的傾聽不要有先入為主的觀念,主觀意識不要太強 3. 做好人生規劃,在工作期間弄懂所有財經知識,並運用知識善加投資,及早 4. 達到財務自由提早 退休的目標 5. 專業性要夠 6. 年輕人阿: 一、不要太樂觀,但不可失去信心。每天都要微笑開心的渡過哦! 二、對自己要有信心,即便自己是新人,也要有信心。三、對於錯誤勇敢承認並且通知主管趕快一同處理,以免造成無法修補的錯誤。四、不夠細心沒關係,但每次做事都要做Double check! 五、熱忱!熱忱!熱忱! 六、增加自己專業知識,覺得自己永遠都學不夠! 七、有效率的做事,也要精確的處理。 八、讓自己看起來更舒服更親切。 九、請讓自己笑的更有魅力一點,不要假假的…。 十、聲音請訓練的有誠懇一點、發自內心的…。十一、遇到困難不要害怕也不要強辭奪理。 7. 加強外文能力及財金專業知識 8. 多考相關金融證照,累積人脈 9. 要有良好的抗壓性 10. 細心、耐心及正向思考 11. 資訊觀念要清楚,能時時吸收新技術,有良好溝通技巧
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